С 1 июля вступили в силу новые правила для переводов с карты на карту, которые могут привести к штрафам или блокировке счета, если операция вызовет подозрения у Росфинмониторинга. Поправки в Налоговый кодекс ужесточают налоговый контроль за банковскими операциями.
Теперь банки обязаны по запросу налоговых органов предоставлять данные о движении средств на счетах и картах граждан, а также информацию об открытии, закрытии и изменении реквизитов счетов. Ранее эта информация предоставлялась только по запросу в отношении организаций и индивидуальных предпринимателей.
Эксперт, председатель Ассоциации бухгалтеров Северной столицы Светлана Лебедева, советует избегать переводов с карты на карту при крупных покупках, например, при приобретении путевки или автомобиля. Такие переводы могут привлечь внимание налоговых органов, и в лучшем случае приведут к блокировке счета, - она заявила об этом в разговоре с «РГ».
Для сбора средств на более мелкие цели, например, на учебники через родительский комитет, рекомендуется использовать сервисы "Сбор", которые предоставляют банки. Это поможет избежать лишних вопросов от налоговых органов и не приведет к блокировке счета.
Лебедева также предупреждает тех, кто регулярно получает деньги на личные карты, например, за неофициальную зарплату или аренду квартиры. Такие переводы могут быть расценены как доход, и, если человек не зарегистрирован как самозанятый, это может вызвать проблемы.
Новые меры направлены на борьбу с финансовыми преступлениями, такими как мошенничество, отмывание денег и финансирование экстремистской деятельности. Также власти стремятся повысить налоговую дисциплину и ограничить серые схемы в экономике.
При этом эксперты подчеркивают, что переводы между гражданами по-прежнему не облагаются налогами. Получение средств от друга или возврат долга не считается объектом налогообложения. Федеральная налоговая служба не может списывать налоги с таких переводов, но может провести проверку, если возникнут подозрения о сокрытии доходов.