Ваш счет могут заблокировать за один перевод
Pixabay
Экономист Светлана Фрумина предупредила о возможности ошибочных блокировок банковских переводов россиян, когда транзакции могут быть ошибочно классифицированы как переводы «дропперов». Это люди, которые предоставляют свои счета мошенникам для перевода «грязных» денег, за что получают вознаграждение. Обычно внимание банков привлекают переводы на суммы свыше 100 000 рублей.
Согласно Фруминой, банки часто блокируют счета, если на них регулярно поступают большие суммы или если происходят многочисленные переводы. Особенно под прицел попадают те, кто не имеет постоянного дохода или получает деньги от анонимных источников. Экономист добавила, что россияне могут попасть в группу риска из-за технических ошибок, таких как некорректно указанные данные, сомнительные переводы или неверная классификация транзакций.
По словам Полины Гусятниковой из компании PG Partners, с подобной проблемой уже столкнулись 30,8% россиян, согласно опросу портала «Финансы Mail». В случае блокировки счета необходимо обратиться в банк. Если проблему не удастся решить на месте, придется подавать в суд.
