Банки блокируют карты за эти действия

Эксперты пояснили, что россияне могут столкнуться с блокировкой средств на банковских картах в случае подозрений на участие в операциях, нарушающих законодательство. Как рассказал экономист Андрей Лобода, обычно речь идет не о полном аресте средств, а о временной приостановке дистанционного обслуживания, которая не позволяет перевести деньги, оплатить покупки или снять наличные, пишет russian.rt.com

Блокировки часто происходят в рамках выполнения закона №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», если банк обнаруживает признаки «серых» схем или подозревает клиента в участии в операциях с подставными лицами или дропперами. Это может включать регулярные переводы от незнакомых лиц, попытки обналичить крупные суммы сразу после получения перевода или несоответствие операций привычному поведению клиента. Подозрение может возникнуть даже из-за ошибок, например, при пересылке денег по просьбе других людей.

Если банк решает приостановить операции, клиенту нужно предоставить документы, подтверждающие происхождение средств — договоры, справки о доходах, чеки. Процесс проверки может занять от нескольких дней до нескольких недель.

Аналитик финансового маркетплейса «Сравни» Алексей Лоссан добавил, что банк имеет право заблокировать счёт или ограничить операции, если возникают обоснованные подозрения в нарушении законодательства. Наиболее частые причины блокировки — резкие изменения финансового поведения клиента, такие как крупные переводы от незнакомых контрагентов или попытки обналичить деньги. Также блокировка может быть вызвана несоответствием операций профилю клиента. Например, если индивидуальный предприниматель, занимающийся торговлей, начинает получать крупные переводы «за услуги», нехарактерные для его бизнеса.

Если банк заблокировал счет, клиенту необходимо предоставить все необходимые документы для подтверждения законности операций. В случае успешной проверки, средства будут разблокированы. В противном случае может последовать отказ в обслуживании и передача данных в Росфинмониторинг.

Ранее сообщалось, что граждане России сталкивались с длительными блокировками средств на своих картах, иногда на срок от полутора до трёх месяцев.