С 1 июня банки могут блокировать небольшие переводы без решения суда

С 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые правила, согласно которым банки могут приостанавливать частые небольшие переводы на карты граждан, если возникнут подозрения в легализации незаконных доходов или финансировании экстремистской деятельности. Об этом сообщила сенатор Ольга Епифанова в интервью «Газете.Ru».

Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда. Такие меры будут приниматься, если переводы выглядят подозрительными. Например, это могут быть частые мелкие переводы, переводы от различных лиц без объяснений, возврат долга без подтверждающих документов или нестандартные траты.

Епифанова уточнила, что это часть усиливающегося контроля за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством и использованием чужих банковских карт. В некоторых случаях переводы могут быть приостановлены и на 30 дней, если на основании данных от компетентных органов других государств возникнут дополнительные подозрения.

Банки обязаны оповещать граждан о приостановке перевода в тот же день. Если гражданин захочет узнать причины блокировки, Росфинмониторинг должен предоставить пояснения в течение трех рабочих дней. Для снижения риска блокировки сенатор советует соблюдать финансовую гигиену, например, не передавать реквизиты карты незнакомцам и заранее готовить документы, подтверждающие переводы, такие как договоры или расписки.

Если перевод был заблокирован, граждане могут предоставить объяснения и, при необходимости, обжаловать решение в Центральном банке или в суде.