ЦБ посоветовал банкам проверять источники внесения крупных сумм наличности

Банк России рекомендовал кредитным организациям внимательнее отслеживать операции клиентов по внесению крупных сумм наличных, поскольку такие действия могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем. Соответствующие методические рекомендации опубликованы на сайте Банка России.

Регулятор предложил банкам ежедневно анализировать операции физических и юридических лиц на наличие характерных признаков. Особое внимание кредитным организациям рекомендовано уделять случаям, когда общая сумма внесенных наличных превышает пять миллионов рублей в течение месяца.

Кроме того, подозрения могут вызвать операции, при которых крупные внесения наличных составляют не менее семидесяти процентов кредитового оборота клиента без учета переводов собственных средств. Дополнительным признаком риска назван последующий вывод таких денег за границу.

В Центробанке пояснили, что цель рекомендаций — снизить вероятность вовлечения банков в операции, которые фактически могут использоваться для отмывания преступных доходов.

Рекомендуем также:

1. Многие годами варят гречку не так и даже не догадываются: одна ложка в кастрюлю меняет вкус и текстуру крупы
2. Многие годами варят гречку не так и даже не догадываются: одна ложка в кастрюлю меняет вкус и текстуру крупы
3. Канистра в багажнике может обернуться серьезными проблемами: в ГИБДД объяснили, когда за бензин грозит штраф и лишение прав